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保険見直し相談

保険見直しサポートパック

保険料が高ければ高いほど、保障がたくさん付いており、貯蓄性が高かったりするなど、良いことも色々あります。 しかし、保障がいくつも重複していたり、過剰な保障が付いていたり、運用効率の悪い貯蓄になっているケースが多いのも事実です。
保険料はあなたの家計をむしばむ最大の固定費でもあります。中立公平なお金の専門家であるファイナンシャルプランナーが家族状況にあわせて細かく見直し、ムダのない保障をご提案することで節約効果も期待できます。


保険見直しサポートパック 7つのメリット

ここでは、「保険見直しサポートパック」の7つのメリットを紹介します。
あなたが得られる当サービスのメリットを、じっくりとご確認ください。

自分にピッタリの保障内容が理解できる

面倒で、間違えやすいのが「必要保障額の計算」。
これを専任のファイナンシャルプランナーと一緒に確認できます。
万一の場合、遺族が生活するためにいくら必要?
病気にそなえて、どのくらいの保障があれば安心?
自分にピッタリの保障内容をプロに教えてもらいながら理解できます。


FPが多岐にわたる保険商品の情報を集めて分析

現在あなたが加入している保険の内容の分析、
それ以外にも様々ある最新の保険商品の情報収集と詳しい分析を、中立的な専門家であるファイナンシャルプランナーが一緒に行ってくれます。
※もちろん、お手もとにある保険証券の見方もお教えします。


死角のない保険見直しプランの作成

一般の方が保険を見直す場合、保険会社・保険料・保障内容すべてに死角のないプランを作るのは難しいものです。
  (1)保険会社の死角をなくすには?
    →原則として、財務体質のよい複数の保険会社に分散
  (2)保険料の死角をなくすには?
    →原則として、更新であがらない等、将来にわたる保険料を節約
  (3)保障内容の死角をなくすには?
    →原則として、必要最小限の死亡保障・医療保障+αを確保

専門家であるファイナンシャルプランナーは、3つの死角をクリアするバランスのとれた保険見直しプランを作成します。

保険見直しプラン


各種手続きをお手伝い

保険の契約内容の変更や切り替えをスマートに行う方法は、専門家の間では常識でも、一般には知られていなかったりします。

あなたは、手続きの順番を間違えると危険なケースを知っていますか?
切り換えの際に、月払保険料を1ヶ月分節約する技は知っていますか?

当サポートパックではプランを作成して終わりではなく、ご希望があれば専門知識をもったFPが責任を持って完了までの手続きをサポートいたします。


アフターフォローも安心

保険見直しの完了(旧保険の変更、新保険の加入)後も、1年間無料で12回まで電話・メールによる保険相談が可能です。
本サポートパックで提案した保険に関する相談に限らず、例えばテレビCMで気になった保険に関する質問でもOKです。


保険に対する不安がスッキリ解消

「勧められるままに入ったあの保険、本当にこのままでいいの?!」
という長年の不安がスッキリ解消します。
専門家であるファイナンシャルプランナーのサポートを受けられる安心感ははかり知れません。


安心の100%満足保証制度

サポートパックを利用した方が、もし少しでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合、それまでに頂いたサポートパック料金の全額を返金いたします。
プロの仕事の証として、自信を持って保証制度をつけております。


保険見直しサポートパックの流れ

1.保険見直し初回相談 (60分の面談)
  ―現状分析および希望条件のカウンセリング
  ―サポートパックのお申し込み
  ―料金のお支払い
2.保険見直しプラン作成(通常1~2週間後)
3.保険見直しプラン提案(45~60分の面談)
4.保険見直しプラン実行サポート
5.保険見直しアフターフォロー(1年間)

となります。それでは各ステップをくわしくお話しましょう。


1.保険見直し初回相談(60分の面談)お客様担当FP

◆現状の把握 → 保険証券を必ずご持参ください
※勤務先の共済制度や、関心がある保険のパンフレットなどありましたら、可能な限りご持参ください。
◇保障の希望
 ・主たる収入者の万一の際の家族の生活水準は?
 ・入院した場合は日額いくらの保障がほしい?
◆合計保険料は月額○万円~○万円の間に抑えたい
◇保険会社に関する希望 …など

現状を確認しながら、様々な希望条件をじっくりお聞きします。
保険見直しで実現したいポイントがスッキリ分かります。

―サポートパックのお申し込み お客様

初回カウンセリングの後、本サポートパックのご利用を希望される方は、お申込みください。

お申込み方法は2種類です。
初回カウンセリングの間に、または終了後に、その場でお申し込みを承ります。
また、後日メールでお申し込み頂くこともできます。(1週間以内)


― 料金のお支払い お客様担当FP

料金は現金払い、あるいは銀行振込でお支払いください。
その後の追加料金は一切不要 です。


2.保険見直しプラン作成(1~2週間いただきます) 担当FP

担当ファイナンシャルプランナーが、詳細なカウンセリングの内容を盛り込み、お客様のご希望に沿った保険見直しプランを作成いたします。


3.保険見直しプランの提案(45分~60分)お客様担当FP

作成した保険の見直しプランを提案、ご説明いたします。
ご提案資料は、以下の2種類があります。


  保険見直しプラン

オリジナルの提案書(問題点の分析結果・実行可能なプラン)
「TV、雑誌では一般的な話が多くこのようにはいかないと思います」 (20代・主婦)


詳細な設計書(見直しプランの詳しい内容・補足資料)
詳細な設計書
「お陰様で、希望どおりの保険商品に加入する事ができました」 (30代・会社員)


4.保険見直しプラン実行サポート お客様担当FP

具体的な加入手続きのお手伝いをしたり、お客様が保険の内容変更を遅滞なく保険会社に伝える方法をお知らせするなど、プラン実行のための全面的なサポートを提供します。


5.保険見直しアフターフォロー お客様担当FP

保険見直し完了後も、お電話またはメールによる保障に関する相談が可能です。
保険でお困りのことがあれば、いつでも遠慮なくご連絡ください。


保険見直しサポートパック 料金

保険見直しサポートパック


【ベーシックコース】 3,000円 (税込3,240円)

保険に関する専門知識と実務スキルを有するだけでなく、あなたのメリットが高まる保険見直しに不可欠な周辺知識(公的年金・住宅ローン団信・ライフプラン)にも精通した、ファイナンシャルプランナー有資格者が担当します。保険見直し専用のオリジナルツールを用いて、詳しいカウンセリングを実施した上で必要な保障額をみきわめます。万一の場合の住宅・教育・年金などのライフプランも想定した見直しを行います。さらに、1年間の担当FPによるサポートや安心の満足保証制度つき。


【プレミアムコース】 12,000円(税込12,960円)

ベーシックコースに加えて、団体・企業内保障の「分析・解説」を行うサービスです。お勤めされている会社の福利厚生制度や団体(共済会や労働組合等)で加入できる保険があるにもかかわらず、上手な活用方法を知らないために必要以上の保険に加入されているケースが多く見受けられます。さらに、無駄がなくニーズにあった保険見直しを求める方への手厚いサービスです。もちろん、安心の満足保証制度がついており、担当FPによる1年間のサポートが受けられます。


安心の満足保証制度について

当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。

100%満足保証制度

あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。当制度の利用はカンタンです。
本サポートパック完了後90日以内に、当社まで満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内にお客様ご指定の銀行口座に振込みます。
※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。


お申し込み方法

お申し込みは下記の方法よりお申し込みください。
◎ご相談を希望される方は、まず初回相談をご利用ください。

TEL 042-719-5193
FAX 042-719-5193
メールでの申込先:

メールまたはFAXでお申し込みされる方は下記内容を貼り付けて送信してください。
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【件名】 保険見直し相談 初回相談の申し込み
1.お名前 :
2.フリガナ:
3.ご住所:〒
4.電話番号:
5.メールアドレス:
6.申込内容:保険見直し相談 初回相談の申し込み
7.相談場所 :当社オフィス または お客様ご自宅
8.ご希望日時(第一希望):  月  日
  ご希望日時(第二希望):  月  日
9.お問合せ欄(ご質問、ご要望、気になることなど自由にご記入ください。)
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※相談場所は当社オフィスで行っておりますが、小さなお子様がいるご家庭など、お客様のご自宅訪問を希望される場合は、交通費の実費負担で対応させていただいております。
※保険の募集業務は(株)住まいと保険と資産管理所属のFPとして実施します。