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ライフプラン相談

将来のお金に関する漠然とした不安をなくしたい、いつかはかなえたい夢がある・・・まずはプロのFPと一緒にライフプランを作ることから始めましょう。

突然ですが人生の三大資金をご存知ですか。
そうです、「教育資金」「住宅資金」「老後資金」のことですね。
もし、一生涯ずっと貯蓄が増え続けることが絶対に確実なら、将来のお金のプランなど考える必要はまったくありません!
しかし、この3大資金がやってくるタイミングでは、実際のところ、まとまった貯蓄を取り崩して心配が生じる可能性が高いのです。

これらの3大資金は、急にその時が来たら確かに怖いのですが、およその金額やタイミングを前もって予想する方法があります。
その方法の1つが、あなたの今後の人生の優先順位を考えたうえでキャッシュフロー表を作成することなのです。
これは、一生涯におけるお金の収支や貯蓄残高の推移をリアルに予想した表のようなものです。
「物価上昇率」や「年金の計算」など、面倒なポイントもありますがここまでは(6割程度の精度でよければ)ご自身で行うことも可能です。

さらに、今後の人生の理想的な状態、全ての希望を盛り込んだキャッシュフロー表を作ってから、
  • (生活レベルを落とさずに)優先順位の低い支出をへらす
  • 現実的な範囲で(大きなリスクを取らずに)運用率をたかめる
  • 現実的なレベルで(少しだけ)収入をふやす

この3つの組み合わせを可能な範囲で実行することで、理想的な人生が達成できる現実的なシナリオを発見する手法が「ライフプラン・シミュレーション」です。

これを実行することによって、「このままでは、十分な老後資金を準備できずに60歳を迎えるかも…」というような、将来のお金の不安を減らすことができます。
ライフプラン・シミュレーションでは、今後の人生において起こりえるであろうライフイベントを明確にして、しっかりと予算を立てることができます。
別の言い方ですと「夢に日付とお金を入れる」 ことができるのです。

ライフプラン・シミュレーション

結婚・子供の誕生・住宅購入(マンションか一戸建てかなど)、転職・独立・退職・海外移住などなど、これからやりたいことや、ほしいものなどのプランが作成できます。
しかし、このライフプランをご自分で作成した場合に陥りやすい「落とし穴」にはご注意ください。 それは…
× 若い時期に生活を切りつめすぎ、家族旅行や楽しいことなど将来の希望を抑えすぎた、楽しみが少ないプラン
× 非現実的な夢を並べるだけで終わってしまう「絵に描いた餅」のプラン

などです。

これからの夢や理想の将来を想像するのは、あなた自身ですが、お客様が望むライフプランの実現を支援する専門家がファイナンシャルプランナーです。

特に「住まいと保険と資産管理」に所属するファイナンシャルプランナーは、個人のライフプランの実現に欠かせない3つの領域に強みをもった、 ライフプランの実現を支援する専門家です。
非現実的なプランや、逆に人生を楽しめないプランにならないように、個別のカウンセリングや複数のシミュレーションを行います。

これによって、10年後、20年後、30年後、老後など将来のお金の不安を確実に減らすことができます。
将来のお金に関する漠然とした不安をなくしたい方、いつかは叶えたい夢がある方、将来を真剣に考える知的で慎重な方に向いている専門サービスを紹介します。

さらに、
  • 現在加入している保険を見直したら良いのか
  • 現在おこなっている資産運用を見直した方が良いのか
  • 現在組んでいる・これから組もうとしている住宅ローン
などについての診断や、方向性のアドバイスも提供することが可能です。

ライフプラン相談サービスの特徴は?

  • これから約40年間のお金の流れ(貯蓄残高の推移、様々な支出、年金も含めた収入)を予想することができます。
  • どのような前提条件(支出・収入・物価上昇率・運用率など)において、10~20年後、老後に貯蓄が底をつく可能性があるかを保守的に検証します。
  • 3種類の改善策(現実的な運用率のアップ、優先順位の低い支出の削減、ムリのない収入の増加)を実行した場合の将来のお金のシミュレーションを行います。
  • 細部にわたる丁寧なカウンセリングを実施することにより、リアルな将来のお金のシミュレーションが作れます。
  • 人生の3大資金(住宅資金・教育資金・老後資金)をどのタイミングで、どのくらい準備していけばいいか?という疑問もスッキリ解消します。
  • 何を見直せばいいのか?(保険の見直し・資産運用の見直し・住宅ローンの見直し)が分かり、ライフプランを作成した後に他サービスを利用する場合は割引料金が適用されます。
  • 将来のお金の全体像をつかむことができるサービスです。
    将来を真剣に考える、慎重で知的な方は、最初にこのサービスから利用されることをおすすめします。

ライフプラン相談はこんな人に向いています

  • 「住宅購入をする予定があって、頭金は用意できているが、これから30年以上の住宅ローンを返済していくことに不安がある。 教育資金や老後資金も含めた、将来のプランを確認したい」
  • 「結婚して6ヶ月が経過して、やっと新しい生活にも慣れてきた。これからは家族の貯蓄が右肩上がりで増えていくようにしたい。そのためには、将来のためのお金のプランが必要だと思う」
  • 「長女の誕生から3ヶ月が経って、将来が楽しみになってきた。
    子供の進学、住宅購入、家族旅行…を含む楽しいライフプランと重要な資産形成のプランを夫婦で話し合いながら作ってみたい」
  • 「いつかは叶えたい夢がある。でも、思うだけでは叶わないので、夢に日付を入れるだけでなく、夢を叶えるのに必要なお金を現実的に準備できるプランを作っておきたい」

ライフプラン相談 料金

最大5パターンまでのシミュレーションを行う、専門のFPが提供するライフプラン相談サービスは、
  • 約2~3時間にわたる丁寧な希望条件のカウンセリング
  • 約4時間のキャッシュフロー分析および提案書の作成
  • 約1~2時間のライフプラン・シミュレーションの解説
を含めて、
ライフプラン相談料金 30,000円(税込32,400円)5パターンまで

にて提供させて頂いております。初回相談だけで終了することも可能です。
その場合の料金は3,000円(税込)となります。
ライフプラン相談利用後に他の様々な個別サービスを希望される場合には、割引料金が適用されます。他のサービスを希望される場合は差額のお支払いだけでご利用いただけます。

(例1)ライフプラン相談サービスを利用後、保険見直しサポートパックプレミアム(12,960円)を希望される場合、追加料金6,480円(=1時間分の料金)のお支払いで利用することができます。

(例2)ライフプラン相談(32,400円)を利用後、年間顧問サポートを利用される場合、
51,840円-32,400円=19,440円(3時間分の料金)
の追加料金でアップグレードすることができます。

安心の満足保証制度について

当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。

100%満足保証

あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。当制度の利用はカンタンです。
本サポートパック完了後90日以内に、当社まで満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内にお客様ご指定の銀行口座に振込みます。
※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。

お申し込み方法

お申し込みは下記の方法よりお申し込みください。
◎ご相談を希望される方は、まず初回相談(¥3,000)をご利用ください。

TEL 042-719-5193
FAX 042-719-5193
メールでの申込先:

メールまたはFAXでお申し込みされる方は下記内容を貼り付けて送信してください。
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【件名】 ライフプラン相談 初回相談の申し込み
1.お名前 :
2.フリガナ:
3.ご住所:〒
4.電話番号:
5.メールアドレス:
6.申込内容:ライフプラン相談 初回相談の申し込み
7.相談場所 :当社オフィス または お客様ご自宅
8.ご希望日時(第一希望):  月  日
  ご希望日時(第二希望):  月  日
9.お問合せ欄(ご質問、ご要望、気になることなど自由にご記入ください。)
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※相談場所は当社オフィスで行っておりますが、小さなお子様がいるご家庭など、お客様のご自宅訪問を希望される場合は、交通費の実費負担で対応させていただいております。