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お客様の声

当社が所属する「住まいと保険と資産管理(略称:HIA)」のFPサービスを受けられたお客様から本社に寄せられたご感想例を紹介いたします。これから当社へのご相談を検討される皆様への参考となりましたら幸いです。


【保険見直しサポートパックを受けられたI様より】

まず何より感じたことは、吉上さんにご相談することができて、本当に良かったということです。
結婚そして第1子の出産を経て、保険の見直しをする必要性を常に感じていましたが、なかなかゆっくりとした時間を確保することができず、手をつけられずにきていました。
また、生命保険という分野があまりによく分からず、様々な一般向けの本を読んでみてもそれをどう解釈して自分達に応用したら良いか分からず、混乱もしておりました。
今回吉上さんには、保険の現状の見方から保険加入の必要性に対する考え方まで、本当に丁寧に教えていただきました。
中途半端な知識から生じる不安についても一つ一つ解説していただき、とても感謝しております。プロの方に教授していただくことの効果を実感しました。
また、幼い乳児を抱えて身動きがとれない状況に対し、自宅にてご相談させていただけて非常に助かりました。
相談中も、そして相談後も何かと子どもの状況にご配慮いただけたおかげで、焦らずに納得のいく結論を導き出すことができたと思っております。
相手にプレッシャーを与えず、温かな雰囲気で相手が自分の考えを見つけるのを見守ることができる方・・・そのような素敵な人柄のFPの方にご相談することができた、私たちはラッキーでした。
今後もまた、人生の節目節目で吉上さんにご相談させていただけましたら幸いです。本当にありがとうございました。(八王子市I様)


【ライフプラン&保険見直しサポートパックを受けられたS様より】

私ども家族は、以前ですが、とある独立系のFP事務所にライフプランニングを実施して頂いた事がございます。
当時は第一子が生まれたばかりで、なんとなく将来のお金に対する不安から、何らかの指針が欲しいと思い、インターネットで見つけたFP事務所にライフプランニングを依頼しました。
結果としては、社宅に長く住めば住宅費が安く抑えられるため、特に節約などをせずとも暮らしていけるというものでした。その時は、家を買うなどの大型支出は全く考えておりませんでしたので、それ以降の生命保険の見直しなどの追加相談はせず、そのままになっておりました。

数年後、第二子が生まれ、第一子が良く言葉をしゃべるようになった際に、子供の教育について考えるようになりました。また、仕事も出張が多くなり、もし飛行機が落ちて死んだ場合は残された家族はどうなるのだろうと、万が一の心配をするようになりました。
また、友人や会社の諸先輩方とも住居の話をすることもあり、いずれはある程度のクオリティのマンションに住みたいとも思うようになりました。

そして、今回はまずは万が一の保険加入から始めようと思い、インターネットでFP事務所を探し始めました。
キーポイントとしては独立系で、良心的な価格であり、敷居が高すぎなさそうなところを感覚的に探していました。
そんな中、貴社のHPはアピールポイントがしっかりしていたことに加え、料金体系がリ ーズナブルと思え、相談することに決めました。

初回相談は職場に近い水道橋のオフィスで予約を取らせて頂きましたが、3歳と0歳の幼い子供を連れて行くには自宅に近い方が良いと考え、再調整でご紹介頂いたのが吉上FP事務所でした。再調整頂いたスタップの方にはお手数をお掛け致しましたが、結果として吉上先生のカウンセリングを受けられたことがラッキーだったと思っています。

私どもが選んだプランはライフプランニングと保険の見直しです。ライフプランニングについては、カウンセリング私どもの希望を、今まで考えたことのなかったような潜在的で細かなところまでヒアリングして頂き、後日、その結果をまとめて現状と改善プランをご説明頂きました。
以前別のFP事務所で受けたライフプランニングは質問シートなどを事前に記入・送付し、実際に初めて訪問した際にレポートを受けるというものでしたので、それと比較すると掛けるひとつのサービスに日数、時間の長さが比べものにならない位長く、内容も詳細で濃いものでした(子供のスマホ代やその買い替え時期までヒアリングしてもらうとは!)。
それでいて料金はリーズナブルです。

保険の見直しについては、必要な保険が何であるかのご説明から頂きました。ケアしなければならない保険が実は3つあること、また、遺族補償保険の必要金額の考え方についてが、私にとっては目から鱗でした。
これについては非常に重要でありながら、学校教育では全く教えてくれない内容です。教育に掛る費用の貯め方についても、とある教育保険ではない保険を探して頂き、これも感謝、感謝です。

また、いずれのカウンセリングも、先生が私どもの質問に事細かく回答して頂けることと、幼い子供のいたずらなどでよく中断せざるを得ないため、毎回予定時間をオーバーしてしまいましたが、子供用の布団やおもちゃをいつもご用意して頂き、「お子さんを優先して休みながらで構いません」といつもお声掛け頂けたことで、余計なことを気にせず、サービスを受けることができました。私どものように、子供が生まれて家族が増えたことを機会に、ライフプランニングなどが必要となるケースが多いかと思いますが、子供を安心して気兼ねなく連れて行ける環境は非常に重要だと思いました。

手帳を見返してみますと昨年の11月から計5回お邪魔させて頂き、保険については全て契約も完了することができました。今の感想としては、吉上先生にお願いして本当に良かったと思っています。

また、このようなカウンセリングでは、依頼側に具体的な希望や意思があり、FPの先生との相性が合うかどうかも重要であると感じています。
私どもはそういったフィーリングも合っていました。運も大事ですね(笑)
次回お世話になるとすれば、住宅を購入するタイミングかと思います。その際はまた是非ともご相談したく、宜しくお願い致します。(横浜市Sご夫妻様)


【住宅購入サポートパックを受けられたお客様より】

今回HIAさんにお世話になることにしたのは、昨年、家を買おうと探していた時 、いい物件を見つけたのですが、仲介業者の話の進め方があまりに早急で「こんな大きな買い物を、ただ1~2回見ただけで すぐ決めてしまって本当に大丈夫だろうか」と不安になり、それを友人に話したところ、こちらを紹介してくれたのがきっかけです。 こちらでは、これから老後までのキャッシュフローを割り出してくださり、無理なく返済していけるであろうローンの借入れ額を計算してくださったり、ローンの借り方について変動金利、固定金利、そのミックスなどに応じて返済額のシミュレーションを出してくださったりしました。
物件についても、建物がきちんと作られているかどうかはもちろん、騒音・電磁波の測定や地域の犯罪・災害マップの取り寄せ、近隣住民との関係に問題がなさそうかどうかまで調べてくださり、これなら購入を決断しても大丈夫だと思うことができました。
ファイナンシャルプランナーとしてだけでなく、差し値の交渉や契約への立ち会いをしてくれるなど私たち家族の立場に立った仲介業者としても大変頼りがいがあり、不動産購入に関して最初から最後まで本当に安心してお任せすることができました。
また、不動産購入プランのサービスの中に保険の見直しもついていて、必要ないものは解約し、我が家に必要かつ最低限の保障を得るために最善の保険を複数の保険会社の商品の中から選んでいただけて、このサービスにも大変満足しております。
将来に対して漠然と不安を抱いていましたが、HIAさんとの出会いのおかげで、先行きの生活がおおまかに見通せてとても気楽になりました。
新しくて快適なマイホームのおかげで家族が前より仲良くなったという相乗効果まで得られました。色々と面倒な案件にも関わらず快くご尽力いただき、本当にありがとうございました!(東京都北区 Kご夫妻様)


【保険見直しサポートパックを受けられたお客様より】

HPを見たとき、保険選びで気になっていた項目が簡潔にまとまって親しみやすく感じられ更に相談実績のある会社だと思ったので選びました。
「保険見直しサポートパック」を利用した感想は想像以上に懇切丁寧に私たちの疑問を聞き出しできるだけ希望を叶えようと幾度もコンサルテイングの機会を頂き、私も夫も納得いく保険選びをすることができました。保険選びをするにあたって、個人の将来の希望を整理するのは素人ではなかなか難しいものですが、そのような整理に始まり、個人ではなかなか知りえない様々な保険会社の優良プランを紹介して頂き、長い目で見て本当にお得な選択をさせて頂いたと思います。(M様)


【資産運用サポートパックを受けられたお客様より】

現実的にFPに仕事を依頼する上で、1番頭に過ぎること、それは「具体的な不安」でした。
1つは、それまで全く見ず知らずの人に自分の資産をさらけ出すことへの不安、もう1つは、「運用」そのものに対する不安でした(この不安は、自己の財産に対してFPという存在はおろか、全くといってよいほど運用をしてこなかったため)。
前者の不安については、今の私には皆無になったと言えます。それは、担当して頂いたFPの人間性はもちろんのこと、スキルの高さを理解できたことが理由です。
初めてお会いしてからこれまで何度も経済・金融に関する素朴な質問をしてきましたが、ことごとく簡潔、丁寧に(素人の私にも理解できるように分かりやすく)答えてくれました。会うごとに信頼性が増していったと言っても過言ではないでしょう。
人生の設計について良きナビゲートをしてくれるのがFPです。
"住まいと保険と資産管理"には専門別の優秀なスペシャリストが在籍しています。
皆さん、度会ってお話するだけでもその価値はあると思いますよ。(相談料は高くありません)その上で実行するかどうかは後で決めればよいことなのですから。(東京都40代M様)


【年間顧問サポートを受けられたお客様より】

当日は長い時間を割いていただき本当にありがとうございました。単純に老後の不安を抱えていただけで自分なりの、はっきりとした設計を全く持たないという事柄ばかりで本当に苦労させてしまったのではないか・・・と思っております。
何歳にはリタイアして好きなことをやりたい!ということすら、今の私の状況では本当にありえないことだと思っておりましたし、家についても、今後も実家に戻る予定はなくでも、持ち家を持つということについても、何となく出来たらいいな~という願望でそこまで強い思いを持っておりませんでした。今まで私が積み立ててきたわずかなお金を、少しでも損することなく、上手く将来に廻せることが出来たらいいな、という気持ちで、相談をお願いしていたのですが、まさかそれ以上に、現在から将来に向けてのライフプランまで考えていただけるとは思いませんでした。
そうか・・・ライフプランというのはそういうことなのか、と目からウロコです。
このまま好きなことをしながら、行き当たりばったりの日々で過ごすだろう・・・と漠然としたイメージでしたが、お話を伺ってから、より身近なものとして考えてみれば、確かに色々な変化はありそうです。
両親をどうするのか、両親が守っている先祖代々のお墓をどうするのか、などなど自分のこと以外で、これから出てくるであろう沢山の山が見えてきました。そういったことに気がついた今、色々とシミユレーションを立てなきゃいけないと思っています。
そして、その場その場で臨機応変できるように資産についても勉強しなければ!とも思います。
本当に私は資産を含めたライフプランについて無知でした。投資信託?一時所得?
今からでも、腰をすえてじっくりと学ぼうと思います。
数字や理論系が苦手でしたが、しっかりと向き合って。私だけではなく両親を含めた家族皆が、お金に振り回されることなく充実した日々を送ることが出来るように。
今後一年間は相談や勉強などでお世話になりますが宜しくお願い申し上げます。(東京都S様)


【住宅ローンサポートパックを受けられたお客様より】

以前、仕事の関係で“住まいと保険と資産管理”の方が講師をされていた研修に参加し、こちらの会社のことを知りました。その時の講師の方の仕事に対する真摯な姿勢に、好感を持ったことを覚えています。
その後、マンション購入を考えるようになり、こちらに相談することにしました。実は、私はこちらのライフプランニングと並行して、マンションの販売センターでも生命保険会社の無料のライフプランニングを受けていました。そちらでは、年収、最終の年収、退職金、勤続期間、1ヶ月あたりの生活費、現在の家賃、貯金額、購入希望物件予定額を聞かれただけだったため、わずか10分で面談は終了しました。
“住まいと保険と資産管理”さんでは、このまま独身でいた場合と結婚して子どもを二人もうけた場合の2パターンを作成していただき、面談にも2時間半掛かりました。
結果の時も同様で、無料のプランニングは20分で説明が終わりました。
結果を打ち出したものがほしいと言うと、保険会社まで取りに行くか、自宅か会社まで届けに来ると言うので、結果をもらうことはできませんでした。
最後に「Sさんは、別の所でもお金を払って同じようなご相談をされているんですよね?こちらはいつでも無料ですから、これからも是非ご利用ください。」とも言われました。
私は“住まいと保険と資産管理”さんには、お金をもらっている分、責任を持って仕事をしていただいたと思います。やはり無料というのは責任がありませんし内容もそれなりでしかないと思いました。多少のお金は掛かりましたが、30歳という節目にこれからの人生設計をじっくり考えるいい機会にもなりましたし、結果には大変満足しています。
今後のマンション購入にも安心して臨めそうです。いろいろとご相談に乗っていただき、ありがとうございました。(S様)