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相続対策相談

「相続前後の資産管理」「相続対策」「相続手続き」の相談

あなたは、突然の相続発生後に何をどうすべきか知っていますか?
まず、最初にすべきことは「負債の確認」です。
なぜなら、負債が資産より多い場合に行ったほうがいい「相続放棄」のタイムリミットは、たったの3ヶ月しかないからです。
それでは負債よりも資産の方が多いことが分かったとしましょう。
さっそく家族で情報を共有して、通常の相続をすることに決めました。
しかし、相続することを決めたのはよいものの、
「様々な資産や負債について、誰がどのように相続するとそれぞれの今後のライフプランに支障が生じないか?」
という観点で公正に判断をすることは個人ではなかなか難しいものです。
相続税の申告も被相続人が死亡したことを知った日の翌日からわずか10か月
それまでに日々の生活や仕事をこなしながら担当の税理士さんと打ち合わせをして情報を行き来し・・・本当に大変な作業です。

【そんな時にファイナンシャルプランナーがお役にたてることがあります】 たとえば、
  • 相続の開始から完了まで、専門知識を持って状況を把握しながら総合的なサポート
    (税理士等のコーディネートを含む)をしてくれる専門家
    として、残されたご家族が安心できるようサポートできます。
  • 一定の資産や負債を持つ年齢や状況になったら、その情報を定期的に整理するとともに、「誰に何を受け渡したいか」の考えを明確にしておくために、資産・負債の確認管理のアドバイスをいたします。こうした整理をすることで万一の場合にもご家族が安心できます。

具体的には、
「相続前後の資産管理」「相続手続き」「相続対策」などのご相談について、初回相談:45分税込3,000円にて現在、お受けしております。

この初回相談を利用するだけでも、相続に関する問題点が整理できる問題解決の方向性が見えやすくなる、というメリットがあります。
これだけでもお役に立てれば幸いですので、遠慮なくご利用ください。

また、「相続手続き」「相続対策」についての継続的なサポート(原則1年間)を希望される場合は、相続に関する体系的な知識を持っているだけでなく、3つの領域(不動産・保険・資産管理)に強いファイナンシャルプランナーが、税理士・弁護士を含む各分野の専門家と協働しながら、これから発生する可能性のある相続について分析を行ったうえで、3つの相続対策(分割・納税・節税)に配慮したアクションプランを一緒に考えて、そのプランの実行を総合的にサポートする、

『相続手続きサポートパック』(相続発生 に利用する場合)
『相続
対策サポートパック』(相続発生 に利用する場合)

のいずれかを提供させて頂くことが可能です。
(料金は、お客様が必要とする専門的なサポートに必要な時間や労力や内容に応じて変化するためお見積りさせて頂きますが、まずは3,000円の初回相談だけでも遠慮なくご利用ください)

初回相談料金

相続に関する初回相談は、約45分相当を3,000円(税込)にてお受けしています。
ご本人だけでなく、相続人予定者(配偶者や子供など)の方も初回相談については気軽にご利用頂くことが可能です。

ファイナンシャルプランナーと一緒に現状を確認しながら、相続の手続きや、相続対策に関する今後の方向性を考えることができます。
また、相続前後の資産管理についての質問や相談もお受けしています。

現状および今後の見通しを整理した後は、すべてのプロセスをご家族内で進めて頂くことも可能ですし、当社にて可能な範囲で一定のお手伝いをさせて頂くケースもあります。
まずは、初回相談だけでも利用されることをおすすめします。


各サポートパックの基本的な流れ

現時点において遺言が存在しない場合で、相続に関する本格的なサポートが必要な場合には、

▽ステップ1
 ⇒ 相続が発生後、各人が法定相続した場合に想定される問題点の分析

▽ステップ2
 ⇒ 3つの対策(分割・納税・節税)をいずれも考慮したプラン(案)の作成

▽ステップ3
 ⇒ 相続プランの実行サポート(=各分野の専門家の紹介が可能)

以上の3つのステップに沿って、プランの作成と実行のサポートを行います。
なお、上記のような相続対策や相続手続きのサポートを含まない、「相続前後の資産管理」のサポートも提供しております。

1.『相続前後の資産管理』サポートのお見積りは?

相続に関する対策や手続きは主にご自身で行われる方で、相続前後に生じる資産管理(運用)のニーズに対応したオーダーメイドのサポートを受けたいと希望される方には、原則として、

  • 総合的なアドバイスを希望する資産額が2000万円未満の場合
    ⇒ 年間サポート料金 48,000円(税込51,840円)
  • 総合的なアドバイスを希望する資産額が2000万円以上の場合
    ⇒「該当資産額×0.3%」を基準としてのお見積り

にて年間契約によるサポートを提供(当社「資産運用サポートパック」と同様のサービスが提供可能)しています。

2.『相続手続きサポートパック』(相続開始後)のお見積りは?

初回相談(現状と今後の流れを一緒に確認)の際に、相続に関するご相談内容をお聞きしたうえで、ご依頼があればご希望のサポート内容の範囲を確認したうえで、

  • 相続資産総額(総資産) × 0.3%~0.5% (複雑さに応じて)を基準(相続資産総額は、積極財産の金額で相続税評価額)として、お見積を提示させて頂きます。

3.『相続対策サポートパック』(相続開始前)のお見積りは?

初回相談(相続対策の必要性の診断)の際に、今後の相続の予定に関するご相談内容をお聞きしたうえで、ご依頼があれば
  • 相続資産総額(総資産)× 0.1~0.3%(複雑性に応じて)を基準(金融商品は時価相当、不動産は路線価相当など)として、お見積を提示させて頂きます。

上記3つのサポートパックは初回相談を受けてからの提供とさせていただいております。

※2~3の料金に「含まれる」サービスは?
  • 相続に影響する、資産管理、税務、法律に関する一般的なレクチャー
  • 相続が発生した場合の問題点と相続(対策)プランの作成に関する、HIAの顧問税理士および顧問弁護士による提案書の監修・相続(対策)プランの実行サポートに際して、各分野の専門家に見積りを取って、その結果をフィードバックすること。
  • ファイナンシャルプランナーが各分野の専門家との連携を取る

※2~3の料金に「含まれない」サービスは?
  • 相続(対策)プランの実行サポートに際して、各分野の専門家、有資格者が行う業務(遺言作成支援、税務申告、不動産鑑定、不動産仲介、証券仲介、保険募集人業務、行政書士・司法書士・弁護士業務等)。
    有償の業務については、事前に料金の見積もりを確認した上で、 税理士・司法書士等の各専門家に直接お支払い頂く必要があります

相続に関する初回相談のご予約

相続前後の資産管理、相続手続き・相続対策に関する初回相談(45分、3,000円)を希望される方は、「相続前後の資産管理」「相続手続き」「相続対策」等に関する初回相談を希望の旨お伝えください。
初回相談だけでも、どうぞ遠慮なくご利用ください。
相続に詳しいファイナンシャルプランナーの相談を通じて、面倒な相続に関して多くの方に安心を提供したい、お役に立ちたいと願っております。


お申し込み方法

お申し込みは下記の方法よりお申し込みください。
◎ご相談を希望される方は、まず初回相談(¥3,000)をご利用ください。
※初回面談だけで終了する場合は、3,000円となります。 その後サポートパックを利用される場合は、初回相談料金をサポートパック料金より差し引きいたします。

TEL 042-719-5193
FAX 042-719-5193
メールでの申込先:

メールまたはFAXでお申し込みされる方は下記内容を貼り付けて送信してください。
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【件名】 相続対策相談 初回相談の申し込み
1.お名前 :
2.フリガナ:
3.ご住所:〒
4.電話番号:
5.メールアドレス:
6.申込内容:相続対策相談 初回相談の申し込み
7.相談場所 :当社オフィス または お客様ご自宅
8.ご希望日時(第一希望):  月  日
  ご希望日時(第二希望):  月  日
9.お問合せ欄(ご質問、ご要望、気になることなど自由にご記入ください。)
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※相談場所は当社オフィスで行っておりますが、小さなお子様がいるご家庭など、お客様のご自宅訪問を希望される場合は、交通費の実費負担で対応させていただいております。