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退職不安解消相談

退職不安解消サポートパック

これから6か月以内に退職予定の方に・・・あなたの会社の総務、人事よりもきめ細やかに退職前後の手続きやマネープランを一緒に考えていきます。

このページでご案内する「退職不安解消サポートパック」は、退職前~退職後~ 退職金の受取後まで8つのステップで、退職後のファイナンシャルプランの作成を中心とした総合的なサポートを行うものです。
では、具体的に退職の前後において、将来のお金に関わるどのような疑問や不安があるか知っていますか?
基本として押さえておきたいのは、以下の9種類です。

    【退職前】
  1. 退職後、転職後のマネープラン(生活設計)は本当に大丈夫?
  2. 退職前に『生命保険の見直し』をしておいた方がいい?
  3. 退職金の受け取りは『一時金と年金』どちらの方がいい?
  4. 退職後の『2つの健康保険』どちらを選んだらいいの?
  5. 【退職直後】
  6. 退職後の『失業保険』の受給手続きで注意すべきことは?
  7. 退職後の『年金の手続き』はどうしたらいいの?
  8. 【退職金の受け取り後】
  9. 退職金も含めた『金融資産の運用』どうしたらいいの?
  10. 退職金で『住宅ローンの繰上げ返済』をした方がいいの?
    (これだけは、住宅ローンを完済されていて心配のない方も多いです)
  11. 退職した翌年の確定申告』は税金が戻ってくるの?

これらのクエスチョンのうち、7つ以上に自信を持って答えることができて、1番目の質問に『全く心配ない』と言える方は、この先を読む必要はありません。

でも、それ以外の方は・・・
×将来を考えずに貯蓄を取り崩し過ぎて、家計が破綻
×退職後に、理想的な保険見直しができなくなって後悔
×自分にとって不利な退職金の受取り方をして後悔
×家計全体の保険料が高い方の健康保険を選択して後悔
×失業保険の給付手続きで失敗
×年金関連の手続きで思わず失敗
×退職金を不利な金融商品に投資
×不利な住宅ローンの繰上げ返済をして後悔
×申告すれば戻ってくるはずの税金を受取れない
×将来のお金の不安が解消せず、退職後の生活が楽しめない

などの損失を被ってしまうリスクが、少なからずあります。
このような失敗を避けて、不安のない退職日を迎えるために、ファイナンシャルプランナーによる手厚いサポートを受けたい方は、この「退職不安解消サポートパック」のご案内をお読みのうえ、まず「初回相談(約45分、税込3,000円)」をご予約ください。
※当サービスは50代以上の方の利用が多いですが、30代~40代の方の利用も可能です。


退職不安解消サポートパック7つのメリット

  1. 退職後「将来を考えずにお金を使っていたら…いつの間にか貯蓄がない!」
    という状況に陥るシナリオを回避できます。
  2. 退職前に《保険の見直し&整理》をプロと一緒に行うことで、ムダな保険料の節約と必要な保障の充実が同時に図れます。
  3. 退職後の資産運用プランを専門家と一緒に作ることができます。リスクの軽減を重視しながら、着実なリターン向上を目指します。
  4. 退職後の健康保険について、複数の方式のどれを選ぶのが望ましいか…を一緒に考えてもらうことができます。
  5. 退職後の《国民年金》や《失業給付》などの手続きについて、分からないことがあれば気軽に質問することができます。
  6. 退職後にも住宅ローンの残債がある方は、住宅ローンの繰上げ返済をどこまで実行するのが適切か一緒に考えてもらえます。
    (すでに住宅ローンを完済されている方は、この項目を読み飛ばしてください)
  7. 退職した翌年の確定申告(税金の還付など)の手続きについて、一般的な質問について丁寧なレクチャーを受けることができます。
    ※個別の税務相談・申告を必要とする場合は、HIA提携税理士と協業でサポートします。


退職不安解消サポートパックはこんな人に向いています

  • 退職後のライフプラン(=リタイアメントプラン)を作成する機会がない
  • 勤務先では、通り一遍の退職セミナーしか受けられそうにない
  • 大企業ではないので、退職者向けのサポートが充実していない
  • 「リスクを軽減しながら、退職金の運用をする」ことに自信がない
  • 退職前後に必要な、一連の細かい手続きを忘れないようにしたい
  • この機会に、本格的な「ライフプラン」と「資産運用プラン」を作りたい


退職不安解消サポートパックの流れ

    【退職前】
  1. 退職後の《安心のためのファイナンシャルプラン》作成
    退職後の収支や貯蓄残高の推移に関して本格的なシミュレーションを実施します。
    支出を多めに、収入を少なめに見積もった…保守的なプランは必ず作ります。
    そのうえで、優先順位の低い支出を削り、現在よりも資産運用率を高めることができた場合を想定した、改善後のキャッシュフロー(将来のお金の収支表)を作成します。
  2. 在職中に行う《保険の見直し、整理》支援サービス
    当社の1番人気サービス「保険見直しサポートパック」と同じ内容の充実したサポートが受けられます。個別カウンセリング、見直しプランの提案、実行サポートを行います。保険料の負担を減らしながら、老後に必要な保障を 確保しましょう
  3. 《退職金の受取り方法》に関する意思決定サポート
    年金形式で受け取るのか一時金で受け取るか、どちらか一方が非常に不利になるなど、リスクが高いケースもあります。
    情報を整理して、意思決定のポイントをいっしょに考えます。
  4. 退職後の《健康保険》選択サポート
    健康保険は聞きなれない難しい用語が出てきて混乱しますよね。
    どれを選択すればベストなのか、いっしょに探っていきましょう。

  5. 【退職直後】
  6. 退職直後の《失業保険・年金の手続き》に関するアドバイス
    忘れて損をすることがないよう、いっしょに確認を行っていきます。

  7. 【退職金の受け取り後】
  8. 退職金受給後の《金融資産の管理・運用》プラン作成
    「資産運用サポートパック」と同じ内容の充実サポートが受けられます。
    退職前後に「資産運用の3つのポイント」に沿ったプランを作成します。
    退職金の受け取り後には、その時点のマーケットの環境に合わせてプランを調整しながら実行できるように、丁寧にサポートします。
  9. 住宅ローン繰上げ返済アドバイス
    ※ここは、住宅ローンのない方には関係ありません。
  10. 退職後の《税金》に関する一般的なレクチャー
    退職後、住民税は自分で(前年分を)支払うことになるので、収入がなくなった状態では、重い負担に感じるケースが多いです。
    居住地の役所の住民税の窓口で、質問や相談ができます。
    確定申告に関することは税務署に行けば無料で相談できますが、専門用語を並べられてチンプンカンプン…ということがないように、ご希望に応じて、基礎知識が高まるレクチャーをいたします。


退職不安解消サポートパック 料金について

上記1~8の全サービスは、20時間以上の専門業務を要しますので、当社の時間制料金(専門業務30分:3,000円)を適用した場合、 合計金額が10万円を超える可能性があります。
しかし「退職不安解消サポートパック」では、複数の専門サービスを体系的に提供することで、質を落とさずに実質的な優遇となる以下の料金を適用しております。

【特別パッケージ料金】50,000円(税込54,000円)

※2000万円以上の総合的な資産管理サポートも希望される場合は、 上記とは異なる料金体系になります。資産管理をサポートする金融資産額の0.3%相当を1年間サポートの基準額として、お引き受け可能な料金を、相談時にお見積もりいたします。
※上記料金にて1年間、または退職した翌年3月31日まで、1~8の全サービスが追加料金なしで利用できます。


サポート期間の例1
サポート期間の例2


安心の満足保証制度について

当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。

100%満足保証制度

あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。

当制度の利用はカンタンです。
本サポートパック完了後90日以内に、当社まで満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内にお客様ご指定の銀行口座に振込みます。
※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。


お申し込み方法

お申し込みは下記の方法よりお申し込みください。
◎ご相談を希望される方は、まず初回相談(¥3,000)をご利用ください。
※初回面談だけで終了する場合は、3,000円となります。 その後サポートパックを利用される場合は、初回相談料金をサポートパック料金より差し引きいたします。

TEL 042-719-5193
FAX 042-719-5193
メールでの申込先:

メールまたはFAXでお申し込みされる方は下記内容を貼り付けて送信してください。
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【件名】 退職不安解消相談 初回相談の申し込み
1.お名前 :
2.フリガナ:
3.ご住所:〒
4.電話番号:
5.メールアドレス:
6.申込内容:退職不安解消相談 初回相談の申し込み
7.相談場所 :当社オフィス または お客様ご自宅
8.ご希望日時(第一希望):  月  日
  ご希望日時(第二希望):  月  日
9.お問合せ欄(ご質問、ご要望、気になることなど自由にご記入ください。)
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※相談場所は当社オフィスで行っておりますが、小さなお子様がいるご家庭など、お客様のご自宅訪問を希望される場合は、交通費の実費負担で対応させていただいております。